Leistungen, die Klarheit schaffen

Jede Lebensphase braucht eine andere Strategie. Wir haben für jede die richtige Lösung.

Pensionsplanung ist kein Standardprozess. Was für einen 35-jährigen Selbstständigen richtig ist, kann für eine 58-jährige Angestellte völlig falsch sein.

Deshalb bieten wir keine Pakete an, sondern maßgeschneiderte Beratung. Wählen Sie den Service, der zu Ihrer aktuellen Situation passt – oder kombinieren Sie mehrere für eine umfassende Strategie.

Strategieplanung

Pensionslücken-Analyse

€ 287,50

Der erste Schritt zu Klarheit: Wir analysieren Ihre aktuelle Situation und berechnen präzise, wie viel Ihnen im Ruhestand fehlen wird.

Was Sie bekommen:

  • Detaillierte Berechnung Ihrer zu erwartenden staatlichen Pension
  • Analyse Ihrer bestehenden Vorsorge (betrieblich, privat)
  • Konkrete Berechnung der monatlichen Lücke
  • Schriftlicher Bericht mit Handlungsempfehlungen
  • 90-minütiges Beratungsgespräch (persönlich oder online)

Für wen: Alle, die zum ersten Mal einen klaren Überblick über ihre Pensionssituation haben möchten.

Staatliche Förderungen optimieren

€ 195,00

In Österreich gibt es über 20 verschiedene Förderungen für Altersvorsorge. Die meisten Menschen nutzen nicht einmal die Hälfte davon.

Was Sie bekommen:

  • Vollständige Übersicht aller verfügbaren Förderungen für Ihre Situation
  • Berechnung des jährlichen Fördervolumens
  • Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Beantragung
  • Optimierung bestehender Förderverträge
  • 60-minütiges Beratungsgespräch

Für wen: Angestellte und Selbstständige, die staatliche Unterstützung maximal ausschöpfen möchten.

Private Vorsorge-Strategien

€ 342,00

Über staatliche und betriebliche Vorsorge hinaus: Wie Sie intelligent und sicher privat für den Ruhestand vorsorgen.

Was Sie bekommen:

  • Individuelle Anlagestrategie basierend auf Risikoprofil und Zeithorizont
  • Produktunabhängige Empfehlungen (Fonds, ETFs, Lebensversicherung, etc.)
  • Kostenanalyse bestehender Verträge
  • Steueroptimierung Ihrer Vorsorgestrategie
  • Schriftlicher Strategieplan mit konkreten Schritten
  • 120-minütiges Beratungsgespräch

Für wen: Menschen, die zusätzlich zur staatlichen Pension privat vorsorgen möchten oder bereits vorsorgen und optimieren wollen.

Finanzberatung

Pensionsantritt-Planung

€ 418,75

Der Übergang in die Pension ist komplex. Ein falscher Zeitpunkt kann Sie tausende Euro kosten. Wir zeigen Ihnen den optimalen Weg.

Was Sie bekommen:

  • Berechnung des optimalen Pensionsantritts-Zeitpunkts
  • Analyse von Frühpensions-Optionen (Korridorpension, Schwerarbeit, etc.)
  • Rechtliche Beratung zu Antragstellung und Fristen
  • Strategie zur Maximierung der Pensionshöhe
  • Checkliste für alle notwendigen Schritte
  • 150-minütiges Beratungsgespräch
  • E-Mail-Support für 3 Monate nach Beratung

Für wen: Menschen 5-10 Jahre vor dem geplanten Pensionsantritt oder alle, die Frühpensions-Optionen prüfen möchten.

Betriebspension maximieren

€ 265,00

Viele Arbeitgeber bieten betriebliche Vorsorge an. Aber nutzen Sie sie auch optimal? Wir zeigen Ihnen, wie Sie mehr herausholen.

Was Sie bekommen:

  • Analyse Ihrer bestehenden Betriebspension
  • Vergleich mit Branchenstandards
  • Verhandlungsstrategien für Gehaltsverhandlungen
  • Rechtliche Aufklärung über Ansprüche und Optionen
  • Optimierung der Entgeltumwandlung
  • 90-minütiges Beratungsgespräch

Für wen: Angestellte mit bestehender oder geplanter betrieblicher Altersvorsorge.

Langzeit-Begleitung

€ 890,00 / Jahr

Ihre Lebensumstände ändern sich. Gesetze ändern sich. Märkte ändern sich. Ihre Pensionsstrategie sollte sich mit verändern.

Was Sie bekommen:

  • Jährliche Überprüfung und Anpassung Ihrer Strategie
  • Proaktive Information über relevante Gesetzesänderungen
  • Jährliches 120-minütiges Strategiegespräch
  • Zugang zu unserem Kunden-Portal mit Dokumentenverwaltung
  • Priorisierter E-Mail- und Telefon-Support
  • Kostenlose Kurzberatungen (bis 30 Min.) bei Bedarf
  • Rabatt auf zusätzliche Spezialprojekte

Für wen: Menschen, die ihre Pensionsplanung langfristig professionell begleiten lassen möchten.

Nicht sicher, welcher Service der richtige ist?

Kontaktieren Sie uns für eine kostenlose Ersteinschätzung. Wir empfehlen Ihnen den passenden Service für Ihre Situation.

Kostenlose Beratung anfragen

So arbeiten wir

Jeder Service folgt einem klaren Prozess:

  1. Erstgespräch: Wir lernen Ihre Situation kennen (kostenlos, unverbindlich)
  2. Datenerfassung: Sie stellen uns alle relevanten Unterlagen zur Verfügung
  3. Analyse: Wir bereiten Ihre individuelle Strategie vor
  4. Beratungsgespräch: Wir präsentieren unsere Empfehlungen und beantworten alle Fragen
  5. Umsetzungsbegleitung: Sie erhalten konkrete Schritte und optional weitere Unterstützung

Alle Beratungen sind persönlich (in Wien, Graz, Linz, Salzburg, Innsbruck) oder online per Videocall möglich.

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Wählen Sie Ihren gewünschten Service und wir melden uns innerhalb von 24 Stunden bei Ihnen.

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